Investieren <br> beim Testsieger

Investieren
beim Testsieger

Mit Zeedin, der digitalen Vermögensverwaltung von Hauck Aufhäuser Lampe

NACHHALTIGKEIT GEHT JEDEN AN

Vermögen gekonnt anlegen

Es gibt unterschiedliche Möglichkeiten, Geld gekonnt zu investieren: z. B. durch Geldanlagen bei nachhaltigen Banken oder in nachhaltige Anlageprodukte. Dabei werden ökologische und soziale Leitideen in konkrete Kriterien gefasst, um mit diesen das investierte Kapital zugunsten einer nachhaltigen gesellschaftlichen Entwicklung einzusetzen.

Während bei verantwortlichen Investments auf Unternehmensebene Nachhaltigkeitsstrategien festgelegt werden, gibt es diese Vorgehensweise ebenso auf Produktebene. Letztere wird in den Fondsdokumenten ausgewiesen. Aber wodurch zeichnet sich eine ethische Geldanlage eigentlich aus? Das möchten wir am Beispiel des MSCI ESG Ratings sowie unserem Partner für nachhaltige Investments Arete Ethik Invest AG aufzeigen.

Unter ESG versteht man die Berücksichtigung von Kriterien aus den Bereichen Umwelt (Environmental), Soziales (Social) und verantwortungsvolle Unternehmensführung (Governance).

MSCI ist die Abkürzung für Morgan Stanley Capital International, ein Finanzdienstleister, der zahlreiche internationale Branchen- und Länderindizes berechnet. Diese haben für viele Finanzakteure große Bedeutung als Vergleichsmaßstab (Benchmark).

Das MSCI ESG Research & Rating

Anlageprodukte entlang der ESG-Kriterien

MSCI ESG Research ist ein global führender Anbieter von Nachhaltigkeitsanalysen und Ratings im Bereich Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG). Das dazugehörige  MSCI ESG-Rating soll die Widerstandsfähigkeit eines Unternehmens im Hinblick auf langfristige, branchenübliche sowie wesentliche Umwelt-, Sozial- und Governance-Risiken (ESG) messen. Im Zuge dessen verwendet MSCI eine regelbasierte Methodik, um Branchenführer und Nachzügler zu identifizieren, die Risiken für ESG ausgesetzt sind. Diese Marktteilnehmer werden schließlich ebenso danach beurteilt, wie diese mit Risiken umgehen. Die ESG-Ratings reichen von Vorreiter (AAA, AA), Durchschnittlich (A, BBB, BB) bis Nachzügler (B, CCC).

Beim MSCI ESG Fund Rating dienen über 200 Fondsmetriken, um ESG-Attribute von Fonds zu bewerten. Hierzu zählen Sustainable-Impact-Metriken, Metriken zur Werteausrichtung sowie  Metriken zu ESG-Risiken.

Sie messen das Engagement von Fonds bei börsennotierten Unternehmen, die sich mit sozial-ökologischen Herausforderungen u. a. in den Bereichen „saubere Technologie“ oder „Zugang zur Gesundheitsversorgung“ auseinandersetzen.

Sie sollen werteorientierten Anlegern indessen helfen, ethische Investments tätigen zu können. Sie dienen der Berücksichtigung von Ausschlusskriterien. Auf diese Weise können Investoren Unternehmen meiden, die in der Rüstungsbranche z.B. als Hersteller von Waffen agieren oder in Menschenrechtsverletzungen involviert sind.

Sie sollen Investoren zudem helfen, das Engagement von Fonds bei ESG-bezogenen Risiken zu verstehen. Im Mittelpunkt steht hierbei die Begrenzung finanzieller Kosten, die im Zusammenhang mit der Knappheit von Lebensgrundlagen wie etwa Wasser oder der Regulierung von CO2-Emissionen stehen.

Fazit: Die Metriken sollen Investoren Messungen der positiven und negativen Auswirkungen der Investition auf die Umwelt und die Gesellschaft ermöglichen sowie den europäischen Investoren, die u. a. der Verordnung (EU) 2016/2011 unterliegen, die Möglichkeit geben, Fonds zu bewerten. Eine Metrik misst zum Beispiel die Diversität eines Vorstands. Dabei wird der gewichtete durchschnittliche Prozentsatz von Frauen in den Verwaltungsräten der Beteiligungen des Fonds ermittelt. Eine andere Metrik berechnet hingegen den gewichteten durchschnittlichen Prozentsatz der Emittenten in einem Fonds, die mit einem oder mehreren Zielen der UN für eine nachhaltige Entwicklung in Konflikt stehen und damit der MSCI ESG Controversies-Methodik ausgesetzt sind. Hierzu zählen u. a. die Kernbereiche Umwelt, Produktqualität und Menschenrechte, Arbeitsrechte sowie Governance.

Damit steht fest: Nachhaltigkeit lässt sich nach einem risikoorientierten Verständnis nicht auf Klimafragen reduzieren. Auch andere ökologische und soziale Trends können gravierende Finanzrisiken für die beaufsichtigten Unternehmen bergen. Aus Sicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) sollten daher alle ESG-Risiken berücksichtigt werden. Das hat auch Auswirkungen auf das Anlageuniversum. Denn MSCI bewertet Aktien und festverzinsliche Wertpapiere, Kredite, Investmentfonds, ETFs und Länder. Und Ratings helfen bei der Fondskonstruktion.

Bestimmen Sie selbst, welche Vermögensverwaltung am besten zu Ihren Bedürfnissen passt

Mit Zeedin haben Sie die Wahl

Fondsbasierte Vermögensverwaltung

Fondsbasierte Vermögensverwaltung

ab 25.000 Euro
  • Nachhaltige Vermögensverwaltung mit MSCI Nachhaltigkeitsresearch
  • Investitionen in ETFs sowie aktiv gemanagte Investmentfonds aus breitem internationalem Anlagespektrum
  • Zur weiteren Diversifikation zusätzlich Zertifikate und Gold
  • Individuelle Anlagestrategie für Ihr persönliches Rendite-Risiko-Profil
  • Portfoliomanagement durch das hauseigene Investmentteam

Mit Einzeltitel-Auswahl

Einzeltitelbasierte Vermögensverwaltung

Einzeltitelbasierte Vermögensverwaltung

ab 150.000 Euro
  • Investitionen in Einzeltitel (Aktien und Renten) aus breitem internationalem Anlagespektrum inkl. Nachhaltigkeitsresearch von MSCI
  • Zur weiteren Diversifikation zusätzlich Zertifikate, Gold und ggf. Investmentfonds
  • Individuelle Anlagestrategie für Ihr persönliches Rendite-Risiko-Profil
  • Individuelle Selektion der chancenreichsten Einzeltitel durch das hauseigene Investmentteam

Mit Einzeltitel-Auswahl

Ethische Vermögensverwaltung

Ethische Vermögensverwaltung

ab 150.000 Euro
  • Investitionen in Einzeltitel (Aktien und Renten) und ggf. Investmentfonds nach ethisch-nachhaltigen Kriterien
  • Ausschließlich Unternehmen mit strengen ökologischen und sozialen Standards mit voller Transparenz
  • Individuelle Anlagestrategie für Ihr persönliches Rendite-Risiko-Profil
  • Individuelle Selektion und Kontrolle der Einzeltitel durch das hauseigene Investmentteam

Voraussichtliche Wertentwicklung

Monte-Carlo-Simulation einer Zeedin-Beispielstrategie

Risikoklasse:

  • Gering
  • Moderat
  • Hoch

Anlagebetrag:

  • 25.000 €
  • 500.000 €

Im Rahmen unserer digitalen Vermögensverwaltung ermitteln wir Ihr individuelles Anlegerprofil, auf dessen Basis wir Ihnen einen konkreten Anlagevorschlag unterbreiten, der von der obigen Darstellung abweichen kann.

Die obige Darstellung bezieht sich auf ein Beispielportfolio und dient daher lediglich der grafischen Veranschaulichung. Sie stellt weder eine Anlageberatung noch eine Anlageempfehlung dar. Aufgrund der definierten Risikoklassen sowie des gewählten Anlagebetrags ermitteln wir hierbei ein effizientes Portfolio bestehend aus Renten, Aktien, Gold und risikoadjustierten Investments (Zertifikaten).

Die orangene Linie stellt unseren Erwartungswert für dieses Beispielportfolio dar. Die untere Grenze markiert im Falle einer negativen Entwicklung den Wert, der mit 99% Wahrscheinlichkeit nicht unterschritten wird. Die graue Linie markiert dabei den Bereich, der mit 99% Wahrscheinlichkeit nicht überschritten wird. Die erwartete Rendite des Portfolios ermittelt sich aus der Anlagestruktur und den durch unser Expertenteam erwarteten Renditen pro Anlageklasse. Die Schwankungsbreite des Portfolios bestimmen wir aus der Entwicklung der unterliegenden gewichteten Indizes über die letzten 20 Jahre – unter der Annahme, dass sich diese auch zukünftig nicht ändert.

Sofern Aussagen über Marktentwicklungen, Renditen, Kursgewinne oder sonstige Vermögenszuwächse sowie Risikokennziffern getätigt werden, stellen diese ausschließlich unsere Prognosen dar. Steuerliche Aspekte sowie Kosten werden nicht berücksichtigt. Insbesondere sind frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Vermögenswerte können sowohl steigen als auch fallen. Für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität sämtlicher Angaben wird daher keine Haftung übernommen.

Nachhaltige Vermögensverwaltung ab 25.000 €

Nachhaltigkeitsresearch von MSCI

Auch wir bei Hauck Aufhäuser Lampe setzen das MSCI Nachhaltigkeitsresearch in unserer Vermögensverwaltung ein. So haben wir im Oktober 2020 unsere gesamte Anlagestrategie auf diesen ESG-konformen Investmentansatz umgestelt. So können Sie in der Vermögensverwaltung ab 25.000 Euro nachhaltig anlegen, und zwar über unsere digitale Vermögensverwaltung Zeedin. Die Vermögensallokation übernehmen unsere Investmentexpert:innen. Die Anlagestrategie orientiert sich dabei stets am Nachhaltigkeitsresearch von MSCI. Dabei werden Kundenportfolien auf ESG-Konformität kontinuierlich geprüft und Wertpapiere, welche die ESG-Kriterien verletzen, exkludiert.

ANLAGEVORSCHLAG ERSTELLEN

"Nachhaltige Investments generieren sehr wohl genauso gute Rendite wie „klassische“ Investments, man muss nur die richtigen für sich selbst finden. Schließlich hat das eigene Anlageverhalten und die damit einhergehende Finanzierung von Unternehmen einen großen Einfluss auf unsere Umwelt."
Kerstin Jungmann, Teamleitung Digital Wealth Channel Zeedin

Individuelle ethisch-nachhaltige Vermögensverwaltung ab 150.000 €

Unserer Partner: Arete Ethik Invest AG

Darüber hinaus bieten wir ab 150.000 Euro die Möglichkeit an, eine ethisch-nachhaltige Einzeltitel-Vermögensverwaltung abzuschließen. Hierbei verlassen wir uns nach wie vor auf die Expertise unserer Kolleg:innen der Arete Ethik Invest AG (ehemals Hauck & Aufhäuser (Schweiz) AG). Unsere Partner in der Schweiz haben in Kontinentaleuropa den ersten Nachhaltigkeitsfonds aufgelegt. Ihre Prime Value Fonds bieten wir unseren Privatkund:innen in der individuellen Vermögensverwaltung unverändert und erfolgreich an. Ihrer Anlagestrategie liegt die Titelselektion eines unabhängigen Ethik-Komitees zugrunde. Falls Sie besondere Nachhaltigkeitskriterien in ihrem Portfolio berücksichtigt haben möchten, sind wir auch offen für eine maßgeschneiderte Kriterien-Anwendung.

Verantwortung & Rendite

Viele Untersuchungen belegen, dass bei ethisch-nachhaltigen Geldanlagen nicht auf Rendite verzichtet werden muss - wenn sie genauso sorgfältig und professionell wie konventionelle Anlagen vorbereitet und überwacht werden. Für die Entwicklung unserer ethisch-nachhaltigen Anlageprodukte auf Mandats- oder Fondsbasis kombinieren wir finanztechnische und ethisch-nachhaltige Analyse-Methodiken.

Der Anlageprozess

Titel mit zukunftsfähigen Geschäftsmodellen und nachhaltigen Wachstumsaussichten werden dem Investment-Komitee vorgeschlagen. Parallel dazu bewertet das Ethik-Komitee die ethische Ausrichtung der Emittenten und definiert so mit seinen Entscheidungen das Anlageuniversum. Das unabhängige Ethik-Komitee, das laufend über die Einhaltung der definierten ethischen Standards wacht, setzt sich aus renommierten Experten verschiedener Fachbereiche zusammen. Anschließend quantifizieren wir die finanzielle Rendite- und Risikoaussichten anhand eigener Bewertungsmodelle. Wir investieren, wenn das Rendite-Risiko-Profil aussichtsreich ist und die Anlage unter den Gesichtspunkten Diversifikation und Risikostreuung sinnvoll erscheint. Die Performance der Titel und der Fonds überwachen wir laufend.

Nachhaltige Wertschöpfung

Ziel unserer Investmentethik und Anlagepolitik ist ein sicheres und rentables, aber zugleich sozial und ökologisch verantwortliches Anlageverhalten, das auf nachhaltige unternehmerische Wertschöpfung ausgerichtet ist. Dafür setzen wir uns auch mit der Mitgliedschaft in Branchenvereinigungen und unserem gesellschaftlichen Engagement ein.


Alle anzeigen
Digital, individuell und mehrfach ausgezeichnet

Auszeichnungen für Zeedin

Gerne stehen wir Ihnen bei Fragen zur Verfügung

Ihre Ansprechpartner

Schreiben Sie uns

Kontakt

Vielen Dank für Ihre Nachricht. Wir melden uns in Kürze bei Ihnen.

Es ist ein Fehler aufgetreten. Bitte überprüfen Sie die markierten Felder.

Es ist ein Fehler aufgetreten. Bitte überprüfen Sie die markierten Felder.